Historia de éxito: SAGICOR servicios bancarios sin esperas
Kingston, Jamaica
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Un vistazo
• Un 50% más rápido en el procesamiento al final del día
• El proceso transaccional en línea toma la mitad de una tarde en lugar de 2 días
• Costos de gastos anuales reducidos en un estimado de USD 1 millón logrando un ROI completo en 3 a 4 años
Sagicor es una institución financiera líder de servicio completo que opera a través de 16 sucursales ubicadas en Jamaica. La empresa, con sede en Kingston, Jamaica, forma parte de Sagicor Group Jamaica, un conglomerado de servicios financieros que se especializa en ofertas de seguros de vida y salud.
“Como todas las entidades financieras, estamos participando en un panorama muy competitivo”, explica Mark Clarke, vicepresidente de TI de Sagicor Bank Jamaica. “Por eso, siempre estamos buscando oportunidades para diferenciarnos y aumentar el valor que ofrecemos a nuestros clientes. Pero para avanzar, necesitamos contar con la tecnología adecuada”.
En particular, Sagicor quería actualizar su aplicación de core bancario. Durante casi una década, la organización se había basado en una instancia de la solución de core bancario de Temenos. Pero mientras salían nuevas versiones del software cada año, Sagicor se había quedado con su lanzamiento inicial.
“Todavía usábamos el core bancario R14 de Temenos”, agrega Clarke, “que por supuesto funciona muy bien y nos ha servido sin problemas. Pero implementamos esa tecnología mucho antes de que alguien hablara de contenedorización o multinube, etc”.
Al mismo tiempo, la infraestructura de hardware era igualmente antigua y tardaba demasiado en realizar tareas comunes. El cierre al final del día requería más de seis horas para completarse, lo que significa que a veces el banco abría sus oficinas por la mañana mientras aún se estaban finalizando los cierres del día anterior, lo que provocaba que las primeras operaciones se comportaran con lentitud.
Como cliente de un banco, es increíblemente molesto comenzar el día haciendo fila durante mucho tiempo solo para realizar un depósito”, agrega Clarke. “Y lo peor es que el cajero no puede hacer nada. Están atrapados esperando que la tecnología haga su trabajo, así que las colas se acumulan y los clientes se frustran más. Esto no es lo ideal”.
“Era fundamental que invirtiéramos y nos moviéramos a una tecnología que no solo nos permitiera optimizar nuestro core bancario, sino que también nos ayudaría a avanzar en nuestra transformación digital y pasar a la nube”.
Mark Clarke, vicepresidente de TI, Sagicor Bank Jamaica
De la prueba a la acción
Confiado en la elección de Temenos para su tecnología bancaria, Sagicor comenzó a evaluar nuevo hardware para albergar su entorno bancario actualizado, enfocándose rápidamente en la tecnología de IBM.
El equipo de IBM propuso una prueba de concepto (POC) que involucraba un único servidor IBM® LinuxONE, que ejecutaba Red Hat® Enterprise Linux®, que se implementó en la oficina principal de Sagicor.
Nos dijeron: ‘No confíen en nuestra palabra, se lo demostraremos'”, recuerda Clarke. “Nos enviaron un prototipo sin costo para nosotros y luego configuraron y optimizaron una configuración de Temenos Transact”.
Con la aceptación de la gerencia, Sagicor comenzó a coordinarse con el equipo de IBM para diseñar la solución completa, incluido un entorno de recuperación y el almacenamiento correspondiente. El equipo conjunto migró el servidor LinuxONE ya implementado al sitio de recuperación del banco, mientras instalaba una nueva plataforma LinuxONE dentro del centro de datos principal de la empresa para que sirviera como entorno de producción
Básicamente, ejecutamos un proceso bancario central paralelo en
Mark Clarke, vicepresidente de TI, Sagicor Bank JamaicaesteLinuxONE durante algunos meses, y este POC superó cada uno de nuestros parámetros de éxito”.
Rápida adopción, rápida innovación
“Una de las cosas en las que he tenido más cuidado al hablar con mis directores es explicarles que ya no estamos lidiando con los ‘costos’ de TI”, señala Clarke. “Tuve cuidado de cambiar su mentalidad de esa palabra, en lugar de hablar de TI como una ‘inversión’. Y ahora que hemos invertido en Temenos y LinuxONE, estamos liderando la industria a medida que nos embarcamos en nuestro viaje digital”.
Sagicor espera expandir el acceso a sus servicios, brindando más soluciones de banca móvil y digital a los consumidores. Del mismo modo, los chatbots impulsados por IA podrían ayudar a facilitar un servicio más rápido las 24 horas para los clientes bancarios. Y para facilitar la creación y expansión de estos servicios disponibles, el banco pretende aprovechar las APIs que ofrece la plataforma Temenos.
Clarke adjuntó: “Podremos introducir nuevas fuentes de ingresos, nuevos modelos de negocio, eso es una gran ventaja para nosotros. Y a medida que demos los siguientes pasos, que es la transición al híbrido multinube, LinuxONE estará listo para manejar eso”.
Un servicio más rápido hace que los clientes estén más satisfechos
Si bien Sagicor aún se encuentra en las etapas finales de la actualización de su plataforma de core bancario de Temenos a la versión R21, el banco ya se ha dado cuenta de las ventajas significativas de la solución. Por ejemplo, mientras que el procesamiento anterior del final del día para el banco requería más de seis horas para completarse, esa misma operación ahora se puede terminar en menos de tres horas.
En conjunto, estos aumentos de rendimiento y el crecimiento comercial relacionado ayudarán a ahorrar tiempo y dinero para el banco, reduciendo aproximadamente USD 1 millón cada año de los gastos y logrando un ROI completo en aproximadamente tres o cuatro años.
Los clientes en persona también están satisfechos ya que los cajeros experimentan tiempos de respuesta más rápidos y ahora pueden acceder a datos en tiempo real. “Presionan un botón y ya no tienen que esperar un minuto a que el sistema responda”, agrega Clarke. “Pueden generar rápida y eficientemente cualquier informe que necesiten para el cliente que tienen delante”.
“Ya hemos visto la mejora correspondiente en los puntajes de percepción de nuestros clientes”, continúa. “Hay menos informes negativos en las redes sociales y hemos visto un aumento en la cantidad de personas y empresas que quieren hacer negocios con Sagicor”.
“Antes, teníamos que reorganizar y reindexar nuestros datos bancarios todos los fines de semana solo para que nuestro OLTP [procesamiento transaccional en línea] funcionara con tiempos de respuesta adecuados durante la semana laboral de cinco días. Con LinuxONE y Temenos, lo que antes tomaba dos días se puede terminar en media tarde. Eso significa menos tiempo de inactividad programado para nuestros sistemas bancarios y clientes en línea más felices”.
Mark Clarke, vicepresidente de TI, Sagicor Bank Jamaica
Nos asociamos con éxito con:
IBM
Con una asociación de más de 20 años, IBM y Temenos han colaborado para brindar soluciones exitosas y generar valor para los clientes en todo el mundo, lo que ha dado como resultado cientos de bancos instalados con éxito que han confiado en la asociación Temenos-IBM.
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Red Hat
Proporcionar un camino claro de modernización para adoptar una estrategia en la nube para la banca central, la banca digital, la gestión de patrimonio, la gestión de fondos y los sistemas de pago.
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