Los 3 principales tipos de fraude que afectan a la industria bancaria en este momento
Y cómo HID y Temenos trabajan juntos para la prevención directa del fraude
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La tasa y la sofisticación del fraude bancario prevalecen más allá de lo que pueden manejar las empresas de todo el mundo. Si bien las consecuencias de las cuentas violadas y los datos comprometidos son más devastadoras que nunca para las empresas y sus clientes, los métodos con los que atacan los delincuentes son cada vez más creativos y complejos. Se prevé que le costará a la economía global un estimado de $10.5 billones para 2025, las empresas se han visto envueltas en un panorama cambiante en el que deben aprender a evaluar el software de prevención de fraude, comprender cómo funciona y usarlo en combinación para crear un escudo de varias capas contra ataques.
Desafortunadamente, existe una creciente abundancia de métodos mediante los cuales los delincuentes buscan eludir las medidas de seguridad que pretenden proteger a las empresas y sus clientes del robo de datos. Pero ¿cuáles son las que prevalecen actualmente?
Según un informe publicado por la casa analista KuppingerCole, las estrategias más extendidas en este momento, contra las cuales las empresas deben protegerse, son el fraude de adquisición de cuentas (ATO), el fraude de cuentas nuevas (NAF) y las estafas de voz de ingeniería social.
El fraude de apropiación de cuenta (ATO) es un tipo de fraude en el que un actor malicioso intenta obtener acceso a una cuenta existente que pertenece a otra persona, generalmente empleando técnicas de relleno de credenciales u obteniendo contraseñas robadas. Una vez que el actor ha obtenido acceso, puede realizar actividades no autorizadas, como realizar transacciones fraudulentas.
Fraude de cuenta nueva (NAF), también conocido como fraude sintético o fraude de apertura de cuenta, involucra a un estafador que crea una nueva cuenta utilizando información personal previamente robada. Dado que las expectativas de los consumidores aumentan constantemente hacia la experiencia de usuario “perfectamente fluida”, las empresas sienten la presión de examinar a los nuevos clientes completamente en línea y con la menor interferencia posible. Sin las soluciones de seguridad adecuadas, este acto de equilibrio abre oportunidades para el fraude.
Las estafas de voz de ingeniería social, también conocidas como fraude de pago automático autorizado, son aquellas en las que un estafador ataca a una persona y la llama y finge ser un representante de una empresa legítima. Al hacerlo, engañan al objetivo para que comparta información personal o financiera, a menudo utilizando amenazas urgentes para generar pánico, como una cuenta comprometida.
HID y la plataforma Temenos Infinity: potentes soluciones preintegradas
Especialmente para los bancos y los proveedores de servicios financieros, la necesidad de proteger a los clientes de los métodos de fraude en evolución mientras se cumple con la digitalización exige una solución innovadora que esté completamente integrada y personalizable para sus necesidades específicas.
Los bancos ahora tienen una nueva solución para responder a los factores de estrés del mercado: Temenos Infinity. Unifica los canales digitales y elimina los silos administrativos para permitir una experiencia perfecta al cliente.
Como socio de Temenos desde hace mucho tiempo, HID ha convertido en una prioridad garantizar que sus productos de autenticación y prevención de fraude estén preintegrados de manera efectiva con la oferta de Temenos Infinity, lo que brinda un viaje de integración más fluido hacia una solución verdaderamente integral para los bancos. Al hacerlo, HID y Temenos han establecido un historial de permitir el éxito de más de 100 bancos en más de 30 países en las regiones de Asia Pacífico, América, Europa, Medio Oriente y África.
Acelere la prevención del fraude con una integración end-to-end
La integración de Temenos Infinity y HID no solo garantiza una experiencia verdaderamente perfecta para los clientes de banca digital, sino que también aborda el robo y el fraude a través de una fácil integración con soluciones de gestión de riesgos y prevención de fraudes. La solución de gestión de riesgos de HID, por ejemplo, utiliza detección de amenazas en tiempo real impulsada por inteligencia artificial (IA) y biometría de comportamiento.
Los equipos de fraude colaboran cada vez más con los equipos de TI y aprovechan estas tecnologías, que adoptan un enfoque preventivo de lucha contra el fraude, en lugar de confiar en el análisis de fraude posterior al evento, que no proporciona ningún beneficio para detener la destrucción antes de que suceda. Este cambio hacia la prevención en lugar de la reacción significa que, según Deloitte, el 42 % de los equipos de liderazgo senior participen en conversaciones mensuales sobre seguridad cibernética.
Temenos Infinity, protegido con HID, brinda a los bancos la agilidad para moverse con el panorama cambiante mientras brinda una experiencia digital verdaderamente perfecta para sus clientes.
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