Temenos Financial Crime Mitigation
Una sola familia de productos que incorpora la detección de sanciones, la coincidencia de PEP, la puntuación y la categorización del riesgo KYC, la supervisión de transacciones AML y la mitigación del fraude, incorporando todas las funciones de los usuarios, incluida la gestión de alertas, la gestión de casos, la elaboración de reportes y los tableros.
Utilizada por más de 300 bancos alrededor del mundo, desde los más grandes T1 hasta pequeñas sucursales regionales, la familia de productos de Temenos Financial Crime Mitigation (FCM) permite a los bancos e instituciones financieras evitar multas regulatorias, detectar fraudes y mitigar riesgos de reputación al mismo tiempo que mejora el rendimiento y optimiza el costo total de propiedad con el enfoque Risk Based Approach de los bancos.
En términos de la implementación, Temenos FCM le permite centrarse en el problema comercial del crimen financiero y el cumplimiento, ofreciendo la máxima flexibilidad, permitiendo a los clientes elegir entre la nube privada o pública, en las instalaciones o ser consumido como un servicio totalmente gestionado (SaaS).
Elija la solución completa o por módulos para satisfacer las necesidades inmediatas y pague sólo por lo que se utiliza.
Perspectiva del Mercado
¿Por qué Temenos Financial Crime Mitigation?
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Liderazgo en la industria en precisión de detección y falsos positivos
Niveles de falsos positivos líderes en la industria (screen): algoritmos sofisticados, listas blancas contextuales inteligentes y automatización de procesos robóticos, reducen drásticamente los gastos generales y los costos. Evaluación récord de la tasa de aciertos: los clientes informan el doble de su eficiencia de evaluación de aciertos (un aumento del 250%, mientras que el recuento aumenta solo un 30%). Eficiencia a través de la Inteligencia Artificial (AI): combinación comprobada de reglas de algoritmos e inteligencia artificial.
![Financial Crime - Olympic Swimmer](https://www.temenos.com/wp-content/uploads/2019/07/products-transact-financial-crime-landscape-2019-Jul-10-why-temenos-3-1024x576.jpg)
Desempeño y Resiliencia de Clase Mundial
Alto Nivel de Desempeño: La escalabilidad vertical y horizontal garantiza que FCM ofrece un rendimiento excepcional junto con la mayor disponibilidad posible. Una solución confiable, rápida y resiliente, que maneja grandes volúmenes excepcionales de transacciones y rendimiento en la industria, la solución se basa desde pequeñas instituciones financieras hasta bancos muy grandes.
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Combinación Probada de Reglas, Algoritmos e Inteligencia Artificial
En función de las métricas clave, como los ingresos, los patrones de gasto y los tipos de transacción, se asigna una huella digital financiera o “ADN” única a cada cliente. Junto con las tipologías preconstruidas y los algoritmos de autoaprendizaje, esto permite la identificación tanto del comportamiento habitual como inusual.
![Empowered by Technology blog](https://www.temenos.com/wp-content/uploads/2019/06/blog-landscape-Empowered-by-Technology-Wealth-Managers-Will-Take-Personalization-to-the-Next-Level-1024x576.jpg)
Cobertura Completa
Solución completa: para todas las necesidades de mitigación de delitos financieros desde la detección de listas de vigilancia, KYC, lucha contra el lavado de dinero y prevención del fraude. FCM emplea un enfoque basado en el riesgo que supervisa las transacciones en curso para una evaluación continua del riesgo, lo que permite a las instituciones financieras concentrar su esfuerzo y recursos donde más se necesitan. Reconocimientos: el sistema de gestión de riesgos y cumplimiento más vendido (IBS Intelligence Sales League Table 2019). Solución líder de FCM: como lo destacan los informes de revisión de analistas de IDC, Ovum & KapronAsia.
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Flexible y facilidad de configuración
Una solución flexible y configurable que se ajusta a instituciones de todos los tamaños en todas las regiones, puede implementarse en sitio y en la nube. Usando reglas comerciales altamente configurables, permite la cobertura de requisitos regionales específicos y puede conectarse fácilmente en cualquier sistema de core bancario, ofreciendo el tiempo de implementación más rápido en el mercado.
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Despliegue Rápido y Fácil que Permite la Adopción y Migración Gradual
Basado en modelos prefabricados que son configurables para las necesidades de cada institución, FCM ofrece una implementación rápida con una instalación de bajo impacto y la opción de instalar solo aquellos componentes necesarios. La implementación por fases permite la adopción gradual y la migración a cualquier nivel. Servicios adicionales de consultoría especializada disponibles proporcionados por los servicios profesionales de Temenos para la orientación del enfoque basado en el riesgo sobre las mejores prácticas de AML, sanciones y KYC.
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Productividad mejorada con gestión del flujo de trabajo
La gestión de flujo de trabajo configurable reduce drásticamente el costo total de propiedad al proporcionar herramientas altamente eficientes como la gestión de casos, la gestión de alertas y el generador de informes. Esta solución totalmente flexible satisface todas las necesidades operativas de cualquier institución financiera.
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Tecnología
Utilizando las tecnologías más avanzadas nube-nativa, nube-agnóstica y API-first, FCM puede implementarse en sitio, en la nube privada o pública o como un servicio (SaaS).
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SaaS (Software-as-a-Service)
Consumido como solución(es) segura(s) y continua(s), FCM SaaS ofrece un cumplimiento y un tiempo de comercialización más rápidos. Aliviar a nuestros clientes no sólo de la carga de la instalación del software, sino también del trabajo asociado a la gestión del software, incluyendo la red, el almacenamiento y la infraestructura, permite a las IF centrarse en su enfoque basado en el riesgo del crimen financiero y el cumplimiento. Nuestros clientes pueden utilizar fácilmente funciones adicionales cuando las necesiten y pagar sólo por los recursos que utilicen.
El Éxito en Cifras
2+ MILLONES
2+ Milliones de transacciones por hora
15+
Años de acumulación de datos propios que mejoran la detección con identificadores de bancos, ciudades y países
$ 50% +
Reduce el TCO de los bancos clientes
< 2.5%
taza de falsos positivos
Generalidades del Producto
Una sola familia de productos diseñada para mitigar la gama completa de actividades de delitos financieros y respaldar todas las funciones del usuario, incluida la gestión de alertas, la gestión de casos, los informes y los paneles.
Al ser componentizado, es un producto que se puede implementar en su totalidad o parcialmente para cubrir solo las necesidades comerciales específicas que cada institución requiera. Los clientes pueden agregar componentes a medida que estas necesidades cambien o evolucionen.
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Detección de Fraude – Prevención de Actividad Sospechosa (SAP)
SAP utiliza una combinación de algoritmos sofisticados y reglas comerciales expertas para bloquear transacciones sospechosas basadas en análisis de comportamiento en tiempo real. De esta manera, permite a los clientes identificar en tiempo real las transacciones fraudulentas a medida que ocurren. Construye de manera única perfiles de usuarios y clientes para detectar y detener transacciones sospechosas. La observación de atributos como el saldo, la frecuencia, el monto de la transacción, la moneda y los parámetros del tipo de transacción se pueden combinar y comparar con el “comportamiento habitual” o los patrones predefinidos.
El Peer Group Identifier (PGI) amplía las capacidades de SAP al proporcionar una comparación de la actividad de un cliente con otros clientes que, en circunstancias normales, proporcionan una huella de actividad financiera similar, lo que permite a los bancos centrar los esfuerzos de detección e investigación en las transacciones de mayor riesgo. Una vez implementado, PGI proporciona una comparación del comportamiento del cliente con el de sus pares, o una comparación basada en el tiempo del comportamiento general del grupo de pares. Por lo tanto, optimizando la detección y la calidad de alertas.
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Anti-Lavado de Dinero – Profile
Profile es una solución contra el lavado de dinero preempaquetada que proporciona perfiles de clientes de extremo a extremo y monitoreo de transacciones habilitado para la web que se integra fácilmente en cualquier plataforma core bancario. El control total también se garantiza a través de una configuración flexible, así como plantillas de generación de informes empaquetados y los informes personalizados reducen los costos de minería de datos. Los motores de procesamiento y detección de perfiles son precisos, rápidos, fáciles de configurar y fáciles de usar. Asegura claridad a través de paneles e informes completos.
El Peer Group Identifier (PGI) amplía las capacidades de enfoque basado en el riesgo de los perfiles, al proporcionar una comparación de la actividad de un cliente con otros clientes que, en circunstancias normales, proporcionan una huella de actividad financiera similar. Una vez implementado, PGI proporciona una comparación del comportamiento del cliente con el de sus pares, o una comparación basada en el tiempo del comportamiento general del grupo de pares, optimizandod así la detección y la calidad de alertas.
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Filtro de listas de Vigilancia – Screen
El uso de algoritmos sofisticados, listas blancas contextuales inteligentes y automatización de procesos robóticos reduce drásticamente los gastos generales y los costos al reducir las alertas de “falsos positivos”. Screen protege su negocio al evaluar a sus clientes y todo tipo de transacciones contra las listas de vigilancia (incluidas las sanciones). Su enfoque versátil y basado en el riesgo integra listas de varias fuentes; público, comercial o privado aplicando reglas geográficas y comerciales. Algoritmos sofisticados y métodos de escaneo altamente efectivos ofrecen la tasa más baja de alertas de “falsos positivos” en la industria sin comprometer la precisión de su detección. El marco de trabajo de flujo flexible de Screen le permite definir roles / derechos de acceso, validación basada en el contexto y 2, 3 o cualquier número de pasos de revisión (incluyendo 4 ojos) con el objetivo de la productividad y precisión del operador. Screen proporciona características complementarias adicionales, como asistentes sofisticados para reducir aún más los falsos positivos; una solución integral para todas sus necesidades de detección.
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KYC & EDD – KnowCustomer Plus (KC+)
KC+ es una solución basada en el riesgo que permite a los bancos formalizar información y calcular el riesgo en función de los atributos del cliente. KC+ permite a los bancos formalizar la información de los clientes de acuerdo con su perfil de riesgo. En el proceso de apertura de cuenta, pero también durante todo el ciclo de vida del cliente, el generador de flujo de trabajo KYC está utilizando formularios dinámicos configurables para permitir preguntas personalizadas para cada perfil específico. Más completa y avanzada que la solución estándar KYC (Know Your Customer), utiliza una matriz detallada que incluye el estado, el rango y los recuentos para calcular el riesgo en función de los atributos del cliente. El sistema ofrece la capacidad de agregar filtros de criterios de búsqueda o crear, modificar o eliminar evaluaciones. Utiliza algoritmos avanzados y totalmente configurables para calcular las puntuaciones de riesgo de cumplimiento de los clientes nuevos y existentes en función del perfil del cliente. De esta manera, el sistema proporciona mayor flexibilidad, precisión y control.
Enfoque Basado en Riesgos para Mitigación de Delitos Financieros – El Manual
La gestión de riesgos es la disciplina suprema en la banca.
Historias de Éxito
Temenos Financial Crime Mitigation
Temenos Financial Crime Mitigation
Temenos Financial Crime Mitigation
![Financial Crime - Man climbing Aletsch Glacier, Fieschertal, Switzerland](https://www.temenos.com/wp-content/uploads/2019/07/products-transact-financial-crime-landscape-2019-Jul-10-quote-2.jpg)
“Durante los últimos dos años que hemos utilizado las herramientas de Temenos, pudimos reducir nuestro TCO en aproximadamente 50% después de implementar un gran proyecto para evaluar nuestro potencial de ahorro de costos a través de la identificación de brechas, la centralización en su máxima expresión y el uso de nuestras economías de escala.”
Peter Haener, Head of AML Monitoring and Surveillance Compliance – UBS
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