Temenos Financial Crime Mitigation

SAP utiliza una combinación de algoritmos sofisticados y reglas comerciales expertas para bloquear transacciones sospechosas basadas en análisis de comportamiento en tiempo real. De esta manera, permite a los clientes identificar en tiempo real las transacciones fraudulentas a medida que ocurren. Construye de manera única perfiles de usuarios y clientes para detectar y detener transacciones sospechosas. La observación de atributos como el saldo, la frecuencia, el monto de la transacción, la moneda y los parámetros del tipo de transacción se pueden combinar y comparar con el “comportamiento habitual” o los patrones predefinidos.

El Peer Group Identifier (PGI) amplía las capacidades de SAP al proporcionar una comparación de la actividad de un cliente con otros clientes que, en circunstancias normales, proporcionan una huella de actividad financiera similar, lo que permite a los bancos centrar los esfuerzos de detección e investigación en las transacciones de mayor riesgo. Una vez implementado, PGI proporciona una comparación del comportamiento del cliente con el de sus pares, o una comparación basada en el tiempo del comportamiento general del grupo de pares. Por lo tanto, optimizando la detección y la calidad de alertas.

Profile es una solución contra el lavado de dinero preempaquetada que proporciona perfiles de clientes de extremo a extremo y monitoreo de transacciones habilitado para la web que se integra fácilmente en cualquier plataforma core bancario. El control total también se garantiza a través de una configuración flexible, así como plantillas de generación de informes empaquetados y los informes personalizados reducen los costos de minería de datos. Los motores de procesamiento y detección de perfiles son precisos, rápidos, fáciles de configurar y fáciles de usar. Asegura claridad a través de paneles e informes completos.

El Peer Group Identifier (PGI) amplía las capacidades de enfoque basado en el riesgo de los perfiles, al proporcionar una comparación de la actividad de un cliente con otros clientes que, en circunstancias normales, proporcionan una huella de actividad financiera similar. Una vez implementado, PGI proporciona una comparación del comportamiento del cliente con el de sus pares, o una comparación basada en el tiempo del comportamiento general del grupo de pares, optimizandod así la detección y la calidad de alertas.

El uso de algoritmos sofisticados, listas blancas contextuales inteligentes y automatización de procesos robóticos reduce drásticamente los gastos generales y los costos al reducir las alertas de “falsos positivos”. Screen protege su negocio al evaluar a sus clientes y todo tipo de transacciones contra las listas de vigilancia (incluidas las sanciones). Su enfoque versátil y basado en el riesgo integra listas de varias fuentes; público, comercial o privado aplicando reglas geográficas y comerciales. Algoritmos sofisticados y métodos de escaneo altamente efectivos ofrecen la tasa más baja de alertas de “falsos positivos” en la industria sin comprometer la precisión de su detección. El marco de trabajo de flujo flexible de Screen le permite definir roles / derechos de acceso, validación basada en el contexto y 2, 3 o cualquier número de pasos de revisión (incluyendo 4 ojos) con el objetivo de la productividad y precisión del operador. Screen proporciona características complementarias adicionales, como asistentes sofisticados para reducir aún más los falsos positivos; una solución integral para todas sus necesidades de detección.

KC+ es una solución basada en el riesgo que permite a los bancos formalizar información y calcular el riesgo en función de los atributos del cliente. KC+ permite a los bancos formalizar la información de los clientes de acuerdo con su perfil de riesgo. En el proceso de apertura de cuenta, pero también durante todo el ciclo de vida del cliente, el generador de flujo de trabajo KYC está utilizando formularios dinámicos configurables para permitir preguntas personalizadas para cada perfil específico. Más completa y avanzada que la solución estándar KYC (Know Your Customer), utiliza una matriz detallada que incluye el estado, el rango y los recuentos para calcular el riesgo en función de los atributos del cliente. El sistema ofrece la capacidad de agregar filtros de criterios de búsqueda o crear, modificar o eliminar evaluaciones. Utiliza algoritmos avanzados y totalmente configurables para calcular las puntuaciones de riesgo de cumplimiento de los clientes nuevos y existentes en función del perfil del cliente. De esta manera, el sistema proporciona mayor flexibilidad, precisión y control.